孤注一掷揭露虚拟货币投资骗局，如何防范？

何谓“虚拟货币”？

所谓虚拟货币，是不由货币当局发行，以区块链或类似技术为支撑，以电子形式记录的特定虚拟商品，主要包括比特币等，是一种不以实物形态存在的新型货币形式。值得注意的是，我国目前并不承认虚拟货币的法定地位，任何以发行代币融资的行为均属违法。我国境内任何交易平台不得从事法定货币与代币或虚拟货币的兑换，不得买卖代币或虚拟货币，不得为代币、虚拟货币提供定价、信息中介等服务。

使用“虚拟货币”

非法集资有哪些特点？

虽然我国不承认虚拟货币，但仍有不少不法分子利用民众的认知不足和赚钱欲望，通过发行所谓的“虚拟货币”吸收资金，通过炒作概念，涉嫌从事非法集资、传销、诈骗等活动。不法分子往往在境外租用服务器搭建网站，为境内居民进行不法活动，依托互联网、聊天工具等进行交易，利用网络支付工具套取资金。风险广泛、扩张迅速，而且这些非法获取的资金大多流向境外，大大增加了监管和追踪的难度。此类犯罪往往利用热门概念进行炒作，编造各种“高端”理论，甚至邀请明星代言，极具欺骗性。不法分子通过操纵所谓的币价走势，设定盈利、提现门槛，非法获取巨额利润。不法分子通过舆情宣传，以“静态收益”（币价升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众入金，并诱导投资者发展人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法犯罪行为的特征。

如何识别和避免

陷入加密货币骗局了吗？

大家要理性看待虚拟货币，树立正确的货币金融观念，看到类似以下的言论，要第一时间提高警惕，谨防上当受骗。

1、“玩XX币零亏损就能赚钱，一夜暴富不是梦。”不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险、高收益”为诱饵，宣称可以低买高卖虚拟货币。

2、“钱包在空投糖果，我亲自测试收到了XX。”不法分子通过钓鱼、发送空投信息等方式实施诈骗，目的是窃取受害者钱包中的资产。

3、“网上募集XX即可获得巨额回报” 犯罪分子打着“网上募集XX”的旗号，设置了典型的“被动收入”陷阱，其本质就是庞氏骗局。

4、“错过了用比特币致富的机会，一定不能错过这个NFT。”不法分子借用NFT的幌子，引诱消费者投资以实施诈骗，或采用NFT传销、假冒NFT等手段实施非法犯罪活动。

5、“元宇宙，互联网的下一个潮流”。2021年以来，元宇宙概念不断被炒作，“元宇宙课程”、“元宇宙炒房”层出不穷，不法分子趁机打着元宇宙的旗号，进行金融诈骗。

6、“月收入100%，玩游戏也能赚钱”，不法分子借机炒作“元宇宙链游”，声称“玩游戏就能赚钱”，但其本质是网页游戏，实则是伪装成链游的庞氏骗局。

注意！

消费者应加强对相关金融知识的学习，增强风险防范意识，不轻易相信骗子的夸大宣传，理性看待相关产品和服务。投资前应多方了解，咨询专业人士后再做决策，切勿盲目投资。理性对待相关金融创新业务，不要被“高收益理财产品”、“保本高息”等各种说辞蒙蔽，谨记“天下没有免费的午餐”，高收益意味着高风险。自觉远离非法金融活动，抵制非法集资。如发现身边有可疑行为，要及时向公安机关举报，共同维护良好的社会环境。

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数据来源：北京经侦局、南宁市违法犯罪专线、南通市地方金融监督管理局