警惕！数字货币平台 C2C 交易现新型诈骗，银行短信成帮凶

3月27日，微博用户@月上V透露，他在数字货币交易平台OKEX做C2C（点对点）交易时，一个实名认证的账户拿走了他的卖单，随后又有人将钱转走（拿单人名字不同，也收到了工行的转账信息，但其实此时钱还没到账）。紧接着就有人打电话催他出币，在他投诉后，买家纷纷取消订单。显然，这是一起利用收到的银行短信进行诈骗的行为。

对此，OKEX回应称，如在法币交易过程中遇到虚假短信，请向客服发送私信，提供对方账号。OKEX再次提醒用户，在法币交易过程中收到银行号码短信后，需登录网银查询资金实际到账情况，核实资金金额是否正确。在确认资金到账前，请勿进行任何交易操作，以免造成损失！

事实上，这种诈骗非常普遍，并不局限于数字货币行业。据共享财经了解，银行一般以短信形式通知用户查询银行账户余额。但不少用户认为收到的银行短信都是真实的，显示的卡号（首位和末位）、手机号、姓名等都是准确的，不会出错，因此掉以轻心。

但根据银行新规，在ATM机上转账时，除同名银行卡外，其他卡需24小时后才能到账，且24小时内转账可撤销，这给了不法分子可乘之机。此外，银行汇款最终完成必须检查是否有误，在此过程中，不法分子还可以故意输入错误账号，阻止转账完成，退回原账户。

这种诈骗手段在一定程度上让不少人上当，但从另一个角度看，数字货币交易平台类似案例频发，也说明平台很难保证商家信息的真实性，C2C交易真的靠谱吗？

以OKEX为例，共享财经记者发现，如果想申请成为C2C商户，只需要将个人联系方式、身份证证明、个人简介、数字资产权属、是否从事过数字货币资产交易等信息发送给平台审核即可，因此商户信息的真实性完全由平台掌控。

根据OKEX官网公布的C2C交易订单条件，只有金额大于20万的交易才需要进行视频身份验证。

交易过程中，记者发现，未认证商家的价格明显高于认证商家，可谓鱼龙混杂。

从以上种种迹象来看，作为第三方交易平台，难免会疑惑平台对于申请者的审核是否只走形式？其实，对于数字货币交易平台而言，在简化交易流程的基础上，注重保障交易的安全和消费者的权益才是重中之重。只有整个交易过程的安全得到保障，用户才会认可，平台才能得到更好的发展。